บทความในหมวด บทเรียนที่ 7: Risk Management

🎯 เมื่อเรียนบทเรียนนี้จบ คุณจะ

  • คำนวณ Lot จากงบเงินเสี่ยง SL และ Pip Value
  • ตรวจขนาดสัญญาทอง Volume Step และต้นทุน
  • ตัดสินใจเมื่อขนาดคำนวณต่ำกว่าขั้นต่ำและรวมความเสี่ยงทุกสถานะ

Position Size คือขนาด Lot ที่คำนวณจากความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้และระยะ Stop Loss ไม่ใช่จากจำนวนที่ระบบยอมให้เปิด

เป็นขั้นตอนก่อนส่งคำสั่งที่ช่วยกำหนดเงินเสี่ยง แต่ยังต้องพิจารณากลยุทธ์ ต้นทุน Margin และสถานะอื่นร่วมด้วย การคำนวณถูกไม่ได้รับประกันความอยู่รอด

สูตรหลัก

ตัวอย่างใช้ทุน = Equity ที่นำมาเป็นฐานเงินเสี่ยง บัญชี USD และสัญญา Forex 100,000 หน่วยต่อ Lot โดยไม่มีต้นทุนเพิ่มในสูตรพื้นฐาน กรอกเปอร์เซ็นต์เป็นทศนิยม เช่น 1% = 0.01 หากมี Credit โบนัสหรือเงินที่ใช้รับความเสี่ยงไม่ได้ ให้กำหนดฐานอย่างระมัดระวังและใช้สม่ำเสมอ

Lot = (ทุน × % ความเสี่ยง) ÷ (ระยะ SL เป็น pips × Pip Value ต่อ 1 Lot)
ทุน 5,000 USD  เสี่ยง 1%  SL 40 pips  EUR/USD

ขั้นที่ 1  ความเสี่ยงเป็นเงิน = 5,000 x 0.01 = 50 USD
ขั้นที่ 2  Pip Value ต่อ 1 Lot = 10 USD
ขั้นที่ 3  Lot = 50 ÷ (40 x 10) = 0.125
ขั้นที่ 4  ปัดลง = 0.12 Lot

ตรวจสอบย้อนกลับ: 0.12 x 40 x 10 = 48 USD  (ไม่เกิน 50)
ขั้นที่ 4 และการตรวจสอบย้อนกลับสำคัญกว่าที่คิด

ปัดลงให้ตรง Volume Step ที่บัญชีรองรับเพื่อไม่เพิ่มเงินเสี่ยงเกินค่าที่คำนวณ ในตัวอย่างสมมติ Step = 0.01 จึงใช้ 0.12 ไม่ใช่ 0.13 Lot ต้องตรวจ Minimum/Maximum Volume และต้นทุนก่อนสรุปว่าอยู่ในงบ

คูณกลับเพื่อตรวจสอบทุกครั้ง — ใช้เวลาสองวินาที แต่จับความผิดพลาดจากการใส่เลขผิดหลักได้

⚠️ ลำดับที่ถูกต้อง

✅ ลำดับที่ถูก ❌ ลำดับที่ควรระวัง
1. หาจุดที่แผนผิด → วาง SL 1. เลือก Lot ที่อยากเปิด
2. วัดระยะ SL เป็น pips 2. ย่อ SL ให้พอดีกับความเสี่ยง
3. คำนวณ Lot จากระยะนั้น ผลคือ SL อยู่ในระยะที่ราคาแกว่งปกติก็ชนได้

กำหนดเงื่อนไขออกและงบเงินเสี่ยงก่อนคำนวณ Lot ไม่ย่อ SL เพียงเพื่อให้เปิดขนาดที่อยากได้ หากกฎใช้วิธีอื่นต้องประเมินความเสี่ยงให้ตรวจสอบได้เช่นกัน

📖 วิธีหาจุดวาง SL ที่ถูกต้อง

คำนวณเมื่อ Pip Value ไม่ใช่ $10

สูตรเดียวกัน แต่ต้องใส่ Pip Value ที่ถูกต้องของคู่นั้น

ทุน 5,000 USD  เสี่ยง 1% (50 USD)  SL 40 pips

EUR/USD  Pip Value 10.00  ->  50 ÷ (40 x 10.00) = 0.125 Lot
USD/JPY  Pip Value  6.67  ->  50 ÷ (40 x  6.67) = 0.187 Lot
EUR/GBP  Pip Value 12.70  ->  50 ÷ (40 x 12.70) = 0.098 Lot
ทั้งสามใช้งบเงิน $50 เท่ากัน แต่ Lot ก่อนปัดต่างกัน เมื่อปัดตาม Step แล้วเงินเสี่ยงตามแผนจะต่ำกว่างบและไม่จำเป็นต้องเท่ากันพอดี

คนที่เปิด 0.12 Lot เหมือนกันทุกคู่โดยไม่คำนวณใหม่ กำลังรับความเสี่ยงไม่เท่ากันในแต่ละคู่โดยไม่รู้ตัว

สมมติราคาแปลง USD/JPY = 150 จึงได้ Pip Value ประมาณ $6.67 ต่อ Lot และ GBP/USD = 1.27 ทำให้ EUR/GBP มีค่า $12.70 ต่อ pip ต่อ Lot ณ ตัวอย่าง เมื่อ Step = 0.01 ปัด USD/JPY เป็น 0.18 Lot เสี่ยงประมาณ $48.02 และ EUR/GBP เป็น 0.09 Lot เสี่ยง $45.72 ค่าของ JPY เป็นค่าปัด จึงควรใช้ความละเอียดจริงของเครื่องคำนวณ

⭐ แล้วทองคำล่ะ

ทองใช้หลักเดียวกันคือเงินเสี่ยงหารผลขาดทุนต่อ 1 Lot แต่เขียนด้วยระยะราคาและขนาดสัญญาเพื่อไม่สับสนกับนิยาม pip ของแต่ละระบบ

Lot ทองคำ = (ทุน × % ความเสี่ยง) ÷ (ระยะ SL เป็นดอลลาร์ × Contract Size)
ทุน 5,000 USD  เสี่ยง 1% (50 USD)
XAU/USD  Contract Size 100 ออนซ์  SL ห่าง 8 ดอลลาร์

Lot = 50 ÷ (8 x 100) = 0.0625
ปัดลง = 0.06 Lot

ตรวจสอบ: 0.06 x 100 = 6 ออนซ์
          6 x 8 = 48 USD  (ไม่เกิน 50)
2 อย่างที่ต้องตรวจก่อนใช้สูตรนี้

1. Contract Size และสกุลกำไรของสัญญาจริง ตัวอย่างใช้ 100 ออนซ์ต่อ Lot ไม่ใช่ค่าของทุกบัญชี หากสัญญาจริงต่าง 10 เท่า ผลคำนวณจากขนาดสัญญาที่ใส่ผิดก็ต่าง 10 เท่าได้ อ่าน Lot และขนาดสัญญา ประกอบ

2. ระยะ SL ตามกฎที่ทดสอบ เช่น โครงสร้างราคา หรือ ATR ของ Timeframe ที่เหมาะกับแผน ATR ไม่ใช่ข้อบังคับหรือความแกว่งสูงสุด และไม่ควรคัดระยะจากคู่เงินโดยไม่แปลงหน่วย

📖 คำนวณ Lot ทองคำแบบละเอียด · บทเรียนที่ 12

รวมต้นทุนและตรวจ Margin ก่อนส่ง

สูตรพื้นฐานให้ความเสียหายจากระยะ SL เท่านั้น หากยังมี Commission และต้นทุนที่ไม่ถูกนับ ต้องเผื่องบไว้ก่อนเลือก Lot เช่น งบ $50 ระยะ 40 pips ที่ $10/pip/Lot และ Commission ไปกลับ $7/Lot ทำให้ Lot สูงสุดประมาณ 50/(400+7) = 0.12285 เมื่อ Step 0.01 จึงใช้ 0.12 และผลตามแผน $48.84 ก่อน Slippage/Gap ไม่หัก Spread ซ้ำถ้าระยะใช้ราคาเปิด Fill กับราคาปิดฝั่งที่ถูกต้องแล้ว

หากบัญชีไม่ได้เป็น USD ต้องแปลงผลสกุลกำไรเป็นสกุลบัญชีด้วยอัตราที่เกี่ยวข้อง สินทรัพย์บางแบบใช้ Tick Size/Tick Value หรือโหมดคำนวณต่างกัน ให้ตรวจ Contract Specification และเครื่องคำนวณของแพลตฟอร์ม ไม่บังคับใช้สูตร Forex กับทุกสัญญา

Lot ที่อยู่ในงบ SL อาจยังต้องใช้ Margin มากกว่าที่มี ตรวจ Used/Free Margin เงื่อนไข Leverage และความเสี่ยงสถานะอื่นก่อนส่ง การเปลี่ยน Leverage ไม่ได้เปลี่ยนผลขาดทุนของ Lot เดิมตามระยะราคา

แบบคำนวณหนึ่งรายการ: จากข้อมูลบัญชีถึง Lot ที่ส่งได้

ก่อนแทนสูตร ให้บันทึกข้อมูลชุดเดียวกันเพื่อไม่ปนสเปกคนละบัญชี: สกุลบัญชีและ Equity → งบเสี่ยง → Symbol/ฝั่ง → ราคาเข้าและ SL → Pip Size/Value หรือ Contract Size → Volume Min/Step/Max → ต้นทุน → Margin และความเสี่ยงรายการอื่น ดูสเปกผ่าน Market Watch แล้วคลิกขวาที่ Symbol → Specification ตาม คู่มือ MetaQuotes

ตัวอย่างสมมติ EUR/USD บัญชี USD: Equity $5,000, งบ 1% = $50, สัญญา 100,000 หน่วยต่อ Lot, Pip Size 0.0001, Pip Value $10/Lot, Min/Step 0.01 Lot และ Commission ไปกลับ $7/Lot ไม่ถือข้ามเวลาคิด Swap

  1. แผน Buy คาดราคาเข้า Ask 1.10020 และ SL ที่ราคาออก Bid 1.09620 ระยะ = (1.10020 − 1.09620) ÷ 0.0001 = 40 pips จึงไม่บวก Spread ซ้ำในระยะนี้
  2. เงินเสี่ยงต่อ 1 Lot รวม Commission = 40 × $10 + $7 = $407 ขนาดสูงสุด $50 ÷ $407 ≈ 0.12285 Lot ปัดลงตาม Step เป็น 0.12 Lot
  3. คูณกลับ: 0.12 × $407 = $48.84 เหลืองบ $1.16 แต่ส่วนเผื่อนี้ไม่รับประกันว่าจะรองรับ Slippage/Gap ได้ ตรวจ Margin และงบรวมทั้งบัญชีก่อนส่ง
  4. ถ้ายังไม่ได้ส่งแล้วราคาเข้าที่คาดเปลี่ยนเป็น 1.10040 ขณะที่ SL เดิม ระยะเป็น 42 pips ขนาดใหม่ = $50 ÷ ($420 + $7) ≈ 0.11710 จึงใช้ 0.11 Lot เสี่ยง $46.97 ขนาดเดิม 0.12 จะเสี่ยง $51.24 ซึ่งเกินงบ

หากเปิดไปแล้ว: คำนวณจากราคา Fill และ Volume จริง ตรวจ S/L ที่เซิร์ฟเวอร์รับ หากเกินเกณฑ์ให้ทำตามแผนลดความเสี่ยงหรือปิดที่เตรียมไว้ โดยคำนึงถึงขนาดขั้นต่ำ ต้นทุน และผลที่เกิดไปแล้ว การลดสถานะภายหลังไม่ย้อนลบความเสียหายก่อนหน้า และไม่ควรขยาย SL เพื่อทำให้สถานะดูเหมาะกับแผน

ทดสอบตัวเอง: ถ้าใช้ตัวอย่างเดิมแต่ SL ห่าง 50 pips ขนาดที่ผ่าน Step คือเท่าไร? คำตอบคือ $50 ÷ $507 ≈ 0.09862 → 0.09 Lot เงินเสี่ยง $45.63 ส่วน 0.10 Lot เป็น $50.70 จึงเกินงบ แบบฝึกนี้ตรวจเลขคณิต ไม่ได้บอกว่าควรเปิดสถานะนั้น

ก่อนใช้งานต้องตอบได้ครบว่า “หน่วยตรงหรือไม่, Lot ส่งได้หรือไม่, เงินเสี่ยงรวมต้นทุนเท่าไร, Margin และความเสี่ยงรวมผ่านเกณฑ์หรือไม่” แล้วจึงฝึก ส่งและตรวจคำสั่งบน Demo

เมื่อผลลัพธ์เล็กกว่า Lot ขั้นต่ำ

ทุน 300 USD  เสี่ยง 1% (3 USD)  SL 60 pips  EUR/USD

Lot = 3 ÷ (60 x 10) = 0.005

สมมติบัญชีนี้กำหนด Lot ขั้นต่ำ = 0.01
-> คำนวณได้เล็กกว่าที่เปิดได้
นี่ไม่ใช่สัญญาณให้ปัดขึ้นเป็น 0.01

เพราะการเปิด 0.01 Lot ที่ SL 60 pips = เสี่ยง 6 USD = 2% ของทุน ไม่ใช่ 1%

ทางเลือกที่ถูกต้อง
• ตรวจ ประเภทบัญชี ที่สัญญาหรือขนาดขั้นต่ำเล็กลงจริง ชื่อ Cent เพียงอย่างเดียวไม่ยืนยันว่าความเสี่ยงต่อ Lot ต่ำกว่า
• ศึกษาสัญญาที่ขนาดขั้นต่ำเหมาะกับแผน โดยตรวจความเสี่ยงและเงื่อนไขใหม่ทั้งหมด ไม่เลือกจาก Pip Value ต่ำอย่างเดียว
• ข้ามรายการหรือฝึก Demo ไม่จำเป็นต้องเติมทุนเพื่อให้เปิดออเดอร์นี้ได้

สิ่งที่ไม่ควรทำคือย่อ SL ให้แคบลงเพื่อให้ตัวเลขลงตัว — นั่นคือการเปลี่ยนแผนเพื่อให้เข้ากับเลขคณิตของบัญชี

เปิดหลาย Position พร้อมกัน

ความเสี่ยงต้องคิดรวมทั้งพอร์ต ไม่ใช่แยกรายไม้

สถานการณ์ ผลรวมงบ SL และความเสี่ยงร่วม
3 ไม้ · คู่ที่ไม่เกี่ยวข้องกัน · ไม้ละ 1% รวมงบ 3% ของฐานเดียวกัน ก่อนส่วนเกินจากต้นทุน/Fill
3 ไม้ · คู่ที่วิ่งไปทางเดียวกัน · ไม้ละ 1% รวมงบ 3% เช่นกัน แต่อาจขาดทุนร่วมในเหตุการณ์เดียว

แถวที่สองอาจมีปัจจัยร่วมมาก ความสัมพันธ์เปลี่ยนโอกาสขาดทุนพร้อมกัน ไม่ได้เพิ่มผลรวม SL ด้วยตัวมันเอง ต้องตรวจทิศทางและขนาดสถานะจริง

ทำให้เร็วขึ้นในทางปฏิบัติ

  1. ใช้ตาราง Pip Value เป็นตัวช่วย แต่ตรวจราคาแปลงสกุลเงินและสเปกที่ใช้อยู่ใหม่เมื่อคำนวณ เพราะค่าอาจเปลี่ยน
  2. คำนวณงบเงินจากฐานปัจจุบัน เช่น Equity $5,000 ที่ 1% = $50 ไม่จำ $50 ไปใช้ทุกขนาดทุน
  3. ใช้เครื่องคำนวณช่วยได้ แต่ต้องตรวจว่าใช้ Contract Size ตรงกับบัญชีคุณ
  4. ตรวจสูตรและวิธีส่งคำสั่งใน Demo พร้อมเทียบสเปกจริง ไม่จำเป็นต้องส่งเงินจริงเพื่อทดสอบ
  5. คูณกลับตรวจสอบทุกครั้ง ก่อนกดส่ง

คำถามที่พบบ่อย

ควรเสี่ยงกี่เปอร์เซ็นต์ต่อไม้?
เว็บไซต์นี้ไม่ให้ตัวเลขที่แนะนำ เพราะขึ้นกับ Win Rate จริงและสถานะทางการเงินของแต่ละคน — ให้ใช้ตารางในบทเรียนที่ 7 คำนวณว่าที่ระดับที่คุณเลือก แพ้ติดกัน 10 ไม้จะเหลือเท่าไร แล้วตัดสินใจเอง

เครื่องคำนวณออนไลน์ใช้ได้ไหม?
ใช้เป็นตัวช่วยได้ แต่ต้องตรวจว่าใช้ Contract Size ตรงกับบัญชีคุณ โดยเฉพาะกับทองและดัชนี — ผลลัพธ์ที่ผิดจากตรงนี้ทำให้ความเสี่ยงผิดทั้งหมด

ทุนเปลี่ยนต้องคำนวณใหม่ไหม?
ควร เพราะ % ความเสี่ยงคิดจากทุนปัจจุบัน — การใช้ตัวเลขเดิมหลังพอร์ตลดลงทำให้เสี่ยงเป็นสัดส่วนสูงขึ้นโดยไม่รู้ตัว

คำนวณทุกไม้เสียเวลาไหม?
เมื่อมีข้อมูลสัญญาครบจะคำนวณได้เร็วขึ้น แต่ความถูกต้องสำคัญกว่าความเร็ว และยังต้องตรวจ Margin ต้นทุน และความเสี่ยงรวม

สรุป

1. Lot = (ทุน × % ความเสี่ยง) ÷ (ระยะ SL × Pip Value)

2. SL กำหนด Lot ไม่ใช่ Lot กำหนด SL

3. ปัดลงเสมอ และคูณกลับตรวจสอบ

4. ทองใช้หลักเงินเสี่ยงเดียวกัน เขียนผลต่อ Lot ด้วยระยะราคา × Contract Size

5. ถ้าต่ำกว่าขั้นต่ำ แสดงว่ารายการนั้นไม่พอดีกับงบและสัญญาที่ใช้ ข้ามหรือฝึก Demo ได้

อ่านต่อ

แหล่งอ้างอิง

  • สูตรในบทความเป็นเลขคณิตที่ตรวจสอบซ้ำได้ด้วยตัวเอง ค่า Pip Value, Contract Size และ Minimum Lot ที่ใช้แทนในสูตรต้องมาจาก Contract Specification ของบัญชีคุณเอง ตัวเลขในบทความเป็นตัวอย่างเพื่อการเรียนรู้
  • Commodity Futures Trading Commission (CFTC) — Customer Advisory: Eight Things You Should Know Before Trading Forex — cftc.gov

📘 บทความนี้เป็นส่วนหนึ่งของ บทเรียนที่ 7: Risk Management และ Position Sizing

คำเตือนความเสี่ยง: การซื้อขาย Forex และ CFD มีความเสี่ยงสูง การคำนวณ Position Size ช่วยจำกัดความเสียหายตามแผน แต่ไม่ได้รับประกันว่าจะขาดทุนไม่เกินที่คำนวณ เพราะ Slippage และ Gap อาจทำให้ราคาปิดแย่กว่าที่ตั้งไว้ เนื้อหานี้จัดทำเพื่อการศึกษาเท่านั้น

📚 บทความถัดไป

Risk Per Trade กำหนดอย่างไร? หาตัวเลขของตัวเอง

คุณคำนวณขนาดสถานะและตรวจย้อนกลับได้ พร้อมรู้ว่าต้องตรวจต้นทุน สกุลเงิน และ Margin เพิ่มจากสูตรพื้นฐาน

บทถัดไปช่วยประเมินระดับ Risk Per Trade และผลของการแพ้ต่อเนื่องก่อนเลือกงบต่อไม้

Share This Story, Choose Your Platform!

Categories: LEVEL 3 — Trading Strategy

โฆษณาพันธมิตร: จำนวน $30 ในภาพไม่ยืนยันสิทธิ์ของทุกบัญชี ตรวจข้อเสนอที่แสดงสำหรับคุณและเงื่อนไขถอนกำไรก่อนสมัคร ดูวิธีตรวจสิทธิ์

ตรวจสิทธิ์ก่อนรับโบนัส

โบนัสและเงื่อนไขอาจต่างกันตามประเทศ ประเภทบัญชี และช่วงเวลา ตรวจข้อเสนอที่แสดงในบัญชีของคุณ พร้อมเงื่อนไขการใช้เครดิตและการถอนกำไรก่อนตัดสินใจ

ดูวิธีตรวจสิทธิ์โบนัส

โบนัสเทรดฟรี ไม่ต้องฝากเงิน

ตรวจสิทธิ์และเงื่อนไขก่อนรับโบนัส การถอนกำไรขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของข้อเสนอและบัญชี ไม่ใช่ทุกคนจะมีสิทธิ์รับโบนัส

บทความที่เกี่ยวข้อง