สรุปสั้น ๆ ก่อนอ่านทั้งบท

• โบนัสหายไปได้จากห้ากลุ่มสาเหตุ และบางกลุ่มไม่ได้เกิดจากสิ่งที่คุณทำเลย
• เอกสารที่ยกมามีกำหนดเวลาสำหรับการรับโบนัส ไม่รับภายในกำหนดก็หมดสิทธิ์
• บัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหวอาจถูกถอนโบนัสคืน โดยที่ผู้ใช้ไม่ได้ทำอะไรผิด
• เมื่อเครดิตถูกตัดออก ยอดเงินทุนจะลดลงตามไปด้วย ซึ่งกระทบระดับมาร์จิ้นและความเสี่ยงถูกปิดฐานะ
• ผู้ให้บริการสงวนสิทธิ์ยกเลิกหรือเปลี่ยนเงื่อนไขได้ ซึ่งเป็นกลุ่มที่ผู้ใช้ควบคุมไม่ได้เลย

ที่มาของตัวอย่าง: เงื่อนไขที่ยกมาในบทเรียนนี้มาจากเอกสารและหน้าเงื่อนไขทางการที่เปิดอ่านได้สาธารณะ เพื่อแสดงว่าเงื่อนไขการยกเลิกและวันหมดอายุเขียนไว้อย่างไร ไม่ใช่การรับรอง จัดอันดับ หรือแนะนำให้เปิดบัญชีกับรายใด และแต่ละตัวอย่างเป็นของนิติบุคคลและโปรแกรมเฉพาะรายตามที่ระบุไว้

ANALYSIS — การแยกสามคำนี้เป็นการจัดระเบียบเพื่อให้ไล่อ่านเอกสารได้ครบ เอกสารจริงอาจใช้คำอื่นหรือไม่ใช้ชื่อเรียกเลย สิ่งที่ต้องหาจึงไม่ใช่คำเหล่านี้ แต่เป็นข้อที่ระบุว่าโบนัสจะหายไปในกรณีใด

⚠️ อ่านก่อนดูตัวอย่าง — เรื่องนิติบุคคลและฉบับเอกสาร

แบรนด์ XM ให้บริการผ่านนิติบุคคลมากกว่าหนึ่งแห่ง และแต่ละแห่งมีเอกสารเงื่อนไขของตัวเอง เอกสารที่ยกมาต่อไปนี้เป็นของ XMTrading ซึ่งดำเนินการโดย Tradexfin Limited และ Fintrade Limited

เอกสารชุดนี้ยังมีหลายฉบับตามยอดโบนัสของแต่ละแคมเปญ บทเรียนนี้ใช้ฉบับโบนัส 30 ดอลลาร์ จึงไม่ควรสมมติว่าฉบับอื่นมีเงื่อนไขเหมือนกัน

ตัวอย่างนี้ยกมาเพื่อแสดงว่าเงื่อนไขเขียนไว้อย่างไร ไม่ใช่การยืนยันว่าเงื่อนไขชุดนี้ใช้กับบัญชีของคุณ

FACT — เอกสาร Terms and Conditions — No Deposit Trading Bonus Program ฉบับโบนัส 30 ดอลลาร์ ของ XMTrading ซึ่งดำเนินการโดย Tradexfin Limited ใบอนุญาต FSA เซเชลส์ SD010 และ Fintrade Limited ใบอนุญาต FSC มอริเชียส GB20025835 ระบุในข้อ D.1 ว่าโบนัสนี้มีกำหนด 30 วันนับจากวันที่เปิดบัญชีเทรด ซึ่งผู้มีสิทธิ์ต้องรับโบนัสภายในเวลานั้น มิฉะนั้นจะไม่สามารถรับได้อีก

ส่วนหน้าเงื่อนไขโปรแกรม Welcome Bonus 30 USD ของ RoboForex Ltd ใบอนุญาต FSC เบลีซ 9759600 ระบุว่ารหัสโปรโมชั่นมีอายุ 30 วันหลังจากได้รับ

ANALYSIS — กลุ่มนี้เป็น Expiration ในความหมายตรงที่สุด คือสิทธิ์หมดไปเพราะเวลาผ่านไป

สิ่งที่ต้องระวังคือจุดที่เริ่มนับ ในตัวอย่างที่ยกมา รายหนึ่งนับจากวันเปิดบัญชี อีกรายนับจากวันที่ได้รับรหัส จึงเป็นจุดเริ่มต้นคนละจุดกัน แม้จำนวนวันจะเท่ากัน

FACT — เอกสารของ XMTrading ระบุในข้อ D.12 ว่าหากบัญชีของลูกค้ากลายเป็นบัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหว โบนัสที่เคยได้รับจะถูกถอนออกจากบัญชีทันที

ANALYSIS — ข้อนี้สำคัญกับผู้ที่รับโบนัสไว้แล้วยังไม่พร้อมเทรด

การเก็บโบนัสไว้เฉย ๆ เพื่อรอจังหวะ อาจทำให้โบนัสหายไปเอง ซึ่งต่างจากการคาดว่าเครดิตจะอยู่ในบัญชีจนกว่าจะใช้

สิ่งที่ควรทำคือตรวจว่าเอกสารนิยามบัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหวไว้อย่างไร และนับจากกี่วัน เพราะเอกสารที่ยกมาไม่ได้ระบุจำนวนวันไว้ในข้อนี้ จึงต้องดูจากเงื่อนไขทั่วไปของบัญชีหรือสอบถามผู้ให้บริการ

FACT — เอกสารของ XMTrading ระบุในข้อ D.4 ว่าการถอนเงินจากบัญชีจริงของลูกค้าจะทำให้โบนัสที่เคยได้รับถูกหักออกตามสัดส่วนของเปอร์เซ็นต์ยอดที่ขอถอน

และระบุในข้อ D.5 ว่าในกรณีที่มีการโอนเงินระหว่างบัญชีเทรดภายใน โบนัสจะถูกย้ายตามสัดส่วนของยอดที่โอน และหากบัญชีปลายทางไม่มีสิทธิ์รับโบนัส สัดส่วนโบนัสนั้นจะเป็นโมฆะ

ANALYSIS — จุดที่ต่างจากสองกลุ่มแรกคือกลุ่มนี้เกิดจากการกระทำของผู้ใช้เอง จึงควบคุมได้เต็มที่ สิ่งที่ทำให้เสียโบนัสโดยไม่ตั้งใจอาจไม่ใช่การไม่รู้ว่ามีเงื่อนไข แต่เป็นการไม่รู้ว่าการโอนเงินระหว่างบัญชีของตัวเองก็นับด้วย

FACT — หน้าเงื่อนไขของ RoboForex ระบุในข้อ 4.1 ว่าเมื่อเกิด Stop Out เครดิตที่ได้รับจะถูกตัดออกจากบัญชี โดยข้อ 3.1 ระบุว่าก่อนถึงจุดนั้น เครดิตจะไม่ถูกตัดออกระหว่างที่บัญชีติดลบชั่วคราว

และระบุในข้อ 4.3 ว่ากำไรที่ได้จากการเทรดโดยใช้โบนัสและเงินของลูกค้าเองจะไม่ถูกตัดออกจากบัญชีในทุกกรณีที่กล่าวถึงข้างต้น

ANALYSIS — เงื่อนไขชุดนี้แยกสองอย่างออกจากกันชัดเจน

เครดิตหายได้เมื่อถึง Stop Out แต่กำไรที่ทำได้แล้วไม่ถูกตัดออก

ในทางปฏิบัติจึงหมายความว่าเครดิตทำหน้าที่รองรับการเทรดได้จนถึงจุดหนึ่ง และหายไปเมื่อถึงจุดนั้น ไม่ใช่หายทันทีที่ขาดทุน

FACT — เอกสารของ XMTrading ระบุสิทธิ์ที่สงวนไว้หลายข้อ ได้แก่

ข้อ D.7 สงวนสิทธิ์ปฏิเสธหรือตัดสิทธิ์ผู้เข้าร่วมรายใดก็ได้ · ข้อ D.8 สงวนสิทธิ์ยุติโปรแกรมโดยไม่ต้องอธิบายเหตุผล โดยจะแจ้งผู้เข้าร่วมทางอีเมล · ข้อ D.10 สงวนสิทธิ์แก้ไข เปลี่ยนแปลง หรือยุติเงื่อนไขได้ตลอดเวลา โดยจะแจ้งล่วงหน้า

และข้อ D.11 ระบุว่าหากมีข้อบ่งชี้ถึงการทำ arbitrage หรือการใช้ในทางที่ผิด จะทำให้โบนัสที่เคยได้รับทั้งหมดเป็นโมฆะ พร้อมสงวนสิทธิ์ปิดหรือระงับบัญชี ยกเลิกคำสั่ง และยกเลิกผลกำไร

ส่วนหน้าเงื่อนไขของ RoboForex ระบุในข้อ 4.4 ว่าสงวนสิทธิ์ปฏิเสธการให้โบนัส หรือตัดโบนัสที่เคยให้ไว้ออกจากบัญชี รวมถึงเพิกถอนธุรกรรมทั้งหมดที่ทำโดยใช้เงินส่วนเพิ่มนั้น ได้ทุกเมื่อโดยไม่ต้องระบุเหตุผล

ANALYSIS — ข้อเหล่านี้ต่างจากสี่กลุ่มแรกตรงที่ไม่มีเกณฑ์เป็นตัวเลขให้ตรวจล่วงหน้า

สิ่งที่ทำได้จึงไม่ใช่การหาทางเลี่ยง แต่คือการไม่วางแผนการเงินโดยสมมติว่าเครดิตจะอยู่ครบตลอดช่วงที่ต้องการ

ข้อ D.11 เป็น Forfeiture ที่หนักที่สุดในเอกสาร เพราะผลไม่ได้จำกัดอยู่ที่ตัวโบนัส แต่รวมถึงคำสั่งและผลกำไรที่เกิดขึ้นด้วย

FACT — เอกสารของ XMTrading ระบุในข้อ D.7 ว่าบริษัทไม่รับผิดชอบต่อผลที่ตามมาจากการตัดโบนัสออก ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงกรณีที่เกิด Stop Out

⚠️ ความเสี่ยงที่ต่อเนื่องจากการตัดเครดิต

เมื่อเครดิตถูกนำไปรวมในยอดเงินทุน การตัดเครดิตออกจึงทำให้ยอดเงินทุนลดลงทันที

หากขณะนั้นยังมีคำสั่งเปิดอยู่ ระดับมาร์จิ้นจะลดลงตามไปด้วย และอาจถึงระดับที่ระบบปิดฐานะให้

และเอกสารระบุไว้ชัดว่าผู้ให้บริการไม่รับผิดชอบต่อผลที่ตามมาในกรณีนั้น

ANALYSIS — ในทางปฏิบัติหมายความว่าไม่ควรเปิดฐานะขนาดที่ต้องพึ่งเครดิตเพื่อให้ระดับมาร์จิ้นอยู่ในระดับปลอดภัย เพราะเครดิตอาจถูกตัดออกด้วยเหตุใดเหตุหนึ่งในห้ากลุ่มข้างต้น และการตัดนั้นไม่จำเป็นต้องเกิดจากสิ่งที่คุณทำผิด

FACT — เอกสารของ XMTrading ระบุในข้อ D.9 ว่าผู้ที่ไม่ต้องการรับโบนัสสามารถแจ้งความประสงค์ได้ทางอีเมลตามที่เอกสารระบุ

ส่วนหน้าเงื่อนไขของ RoboForex ระบุในข้อ 4.2 ว่าลูกค้ามีสิทธิ์ปฏิเสธโบนัสได้ทุกเมื่อ

ANALYSIS — ทางเลือกนี้มีประโยชน์กับผู้ที่ไม่ต้องการให้เครดิตเข้ามารวมในยอดเงินทุน เพราะเมื่อไม่มีเครดิต ยอดเงินทุนก็จะสะท้อนเงินของตัวเองล้วน ๆ

ทำให้ตัวเลขที่ใช้คำนวณความเสี่ยงตรงกับเงินที่ถอนได้จริง และไม่ต้องเผื่อกรณีที่เครดิตถูกตัดออกกลางทาง

1. มีกำหนดเวลาสำหรับการรับโบนัสหรือไม่ — และเริ่มนับจากจุดใด
2. โบนัสที่ได้รับแล้วมีวันหมดอายุหรือไม่ — และนับจากวันไหน
3. บัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหวมีผลกับโบนัสหรือไม่ — และเอกสารนิยามไว้ว่ากี่วัน
4. ธุรกรรมใดของคุณที่กระทบโบนัส — การถอน การโอนภายใน หรือการฝากเพิ่ม
5. ผลจากการเทรดกระทบโบนัสอย่างไร — เช่น เมื่อเกิด Stop Out
6. ผู้ให้บริการสงวนสิทธิ์อะไรไว้ — และต้องแจ้งล่วงหน้าหรือไม่
7. คุณยกเลิกโบนัสเองได้หรือไม่ — และทำอย่างไร

คำที่ใช้ค้นหาในเอกสารได้ทันที: expire, expiration, valid for, dormant, inactive, withdrawn, removed, nullify, forfeit, revoke, terminate, discretion, opt out

ได้รับแล้ว ≠ เป็นของเรา · ไม่ทำอะไรผิด ≠ โบนัสไม่หาย · เสียเครดิต ≠ เสียแค่เครดิต

• ☐ แยก Expiration, Cancellation และ Forfeiture ออกจากกันได้
• ☐ ไล่ตรวจห้ากลุ่มสาเหตุที่ทำให้โบนัสหายได้
• ☐ รู้ว่ากำหนดเวลาของแต่ละโปรแกรมเริ่มนับคนละจุดได้
• ☐ รู้ว่าการไม่ใช้งานบัญชีก็ทำให้โบนัสหายได้
• ☐ เข้าใจลูกโซ่จากการตัดเครดิตไปถึงความเสี่ยงถูกปิดฐานะ
• ☐ รู้ว่ามีสิทธิ์บางข้อที่ควบคุมไม่ได้เลย
• ☐ รู้ว่าผู้ใช้ก็ปฏิเสธโบนัสเองได้

อย่าเปิดฐานะขนาดที่ต้องพึ่งเครดิตเพื่อให้ระดับมาร์จิ้นอยู่ในระดับปลอดภัย เพราะเครดิตอาจถูกตัดออกด้วยเหตุใดเหตุหนึ่งในห้ากลุ่ม และการตัดนั้นไม่จำเป็นต้องเกิดจากสิ่งที่คุณทำผิด

การซื้อขาย Forex, CFD และผลิตภัณฑ์ที่มี Leverage มีความเสี่ยงสูง และอาจทำให้สูญเสียเงินลงทุนได้

การใช้เครดิตโบนัสเพื่อรองรับระดับมาร์จิ้นทำให้ความเสี่ยงขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณควบคุมไม่ได้ เพราะเครดิตอาจถูกตัดออกตามเงื่อนไขของผู้ให้บริการ

ไม่ควรวางขนาดฐานะโดยนับเครดิตเป็นส่วนหนึ่งของเงินทุนที่ใช้บริหารความเสี่ยง

ESMA ระบุในการวิเคราะห์มาตรการเกี่ยวกับ CFD ว่า Bonus และสิทธิประโยชน์ด้านการเทรดสามารถเบี่ยงความสนใจของลูกค้ารายย่อยจากความเสี่ยงสูงของผลิตภัณฑ์ และกระตุ้นให้เกิดการซื้อขาย โดยสิทธิประโยชน์บางประเภทอาจกำหนดให้ฝากเงินและทำจำนวนการซื้อขายภายในช่วงเวลาที่กำหนด

ผู้ให้บริการในตัวอย่างที่ยกมาสงวนสิทธิ์เปลี่ยนแปลงหรือยุติโปรแกรมได้ และเงื่อนไขที่บังคับใช้จริงคือเงื่อนไขฉบับปัจจุบันของผู้ให้บริการนั้น

เนื้อหานี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการศึกษาและให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงิน คำแนะนำการลงทุน คำแนะนำทางกฎหมาย หรือคำแนะนำด้านภาษี